Operational Excellence & Risk Management untuk QRIS & BI-FAST:

Implementasi PBI No.4/2025

Strategi Integrasi, Operasional, dan Manajemen Risiko untuk Meningkatkan Efisiensi dan Kepatuhan di Sektor Perbankan

Latar Belakang

Era digitalisasi telah mendorong percepatan inovasi dalam sistem pembayaran nasional. QRIS (Quick Response Code Indonesian Standard) dan BI-FAST (BI Fast Payment) menjadi tulang punggung transaksi ritel dan wholesale, menuntut institusi keuangan, khususnya perbankan, untuk beradaptasi dengan cepat. Tantangan utama tidak hanya pada integrasi teknologi, tetapi juga pada pengelolaan risiko operasional, keamanan siber, dan kepatuhan terhadap regulasi yang terus berkembang, seperti Peraturan Bank Indonesia (PBI) terbaru. Kecepatan dalam beradaptasi menjadi penentu daya saing dan ketahanan bisnis.

Berdasarkan riset McKinsey (2024), volume transaksi digital di Indonesia diproyeksikan tumbuh lebih dari 35% tahun ini, dengan pembayaran QR memimpin pertumbuhan. LinkedIn Workforce Report menyoroti kesenjangan keterampilan (skills gap) di bidang compliance teknologi dan manajemen sistem pembayaran sebagai yang paling kritis. Regulasi seperti POJK tentang Penyelenggaraan Teknologi Finansial dan PBI No. 4/2025 tentang Penyelenggaraan Pemrosesan Transaksi Pembayaran menegaskan urgensi ini. Standar Kompetensi SKKNI di bidang Teknologi Finansial dan Sistem Pembayaran juga menjadikan penguasaan materi ini sebuah keharusan.

Oleh karena itu, pelatihan ini dirancang sebagai respons langsung untuk membekali SDM perbankan dengan pemahaman mendalam dan keterampilan aplikatif. Tanpa pemahaman yang komprehensif, bank tidak hanya berisiko terkena sanksi regulasi tetapi juga kehilangan peluang efisiensi biaya, peningkatan layanan nasabah, dan pangsa pasar yang signifikan dalam ekosistem pembayaran digital yang sangat kompetitif.

Target Peserta

Staf, spesialis, dan analis di divisi Payment System, Operations, IT, Compliance, Risk Management, dan Digital Banking di sektor perbankan.
Supervisor dan manajer yang bertanggung jawab atas operasional pemrosesan pembayaran, manajemen risiko, dan kepatuhan regulasi.
Eksekutif yang ingin memahami strategi implementasi dan dampak bisnis dari PBI No.4/2025, QRIS, dan BI-FAST.

Tujuan Pelatihan

Menguasai strategi implementasi PBI No.4/2025, QRIS, dan BI-FAST berbasis tren industri pembayaran terbaru.
Mengoptimalkan penerapan sistem pembayaran digital dalam organisasi untuk meningkatkan efisiensi operasional dan pengalaman nasabah.
Memperkuat keterampilan pengambilan keputusan berbasis data dan analisis risiko dalam proyek integrasi sistem pembayaran.
Memberikan pemahaman aplikatif mengenai technical framework, compliance, dan risk management sesuai kebutuhan bisnis perbankan.

Manfaat Pelatihan

Bagi Peserta:

Peningkatan keterampilan teknis & analitis dalam mengelola dan mengoperasikan sistem QRIS dan BI-FAST.
Mindset adaptif dalam menghadapi perubahan regulasi dan teknologi di industri pembayaran.
Wawasan praktis berbasis studi kasus nyata dan problem solving untuk tantangan operasional sehari-hari.

Bagi Perusahaan:

ROI nyata dari peningkatan kinerja tim dan efisiensi proses pembayaran.
Transformasi budaya kerja berbasis kepatuhan regulasi (compliance) dan inovasi sistem pembayaran.
Dukungan implementasi strategi bisnis modern yang sesuai dengan roadmap digital bank Indonesia.

Rundown Materi

Hari 1 – Fundamental Regulasi, Teknologi, dan Integrasi Sistem

Sesi 1: Konteks Strategis: Landscape Sistem Pembayaran Digital Indonesia dan Peta Jalan Bank Indonesia.
Sesi 2: Deep Dive PBI No.4/2025: Hak, Kewajiban, dan Tanggung Jawab Penyelenggara serta Implikasinya bagi Bank.
Sesi 3: Fundamental Teknis QRIS: Architecture, Skema Interoperabilitas, dan Standardisasi.
Sesi 4: Fundamental Teknis BI-FAST: API Integration, Clearing & Settlement Process, dan Use Cases.
Learning Outcome: Peserta memahami kerangka regulasi dan teknis secara komprehensif serta mengidentifikasi peluang dan tantangan implementasi di banknya.
Aktivitas Praktis: Workshop analisis gap kepatuhan dan diskusi kelompok untuk merancang blueprint integrasi.

Hari 2 – Implementasi, Manajemen Risiko, dan Strategi Keberlanjutan

Sesi 1: Teknik Lanjutan Manajemen Risiko Operasional, Fraud, dan Keamanan Siber pada Sistem QRIS & BI-FAST.
Sesi 2: Simulasi Penerapan: Onboarding Merchant QRIS, Troubleshooting Transaksi, dan Rekonsiliasi BI-FAST.
Sesi 3: Membangun Framework Governance, Risk, and Compliance (GRC) untuk Sistem Pembayaran.
Sesi 4: Evaluasi Kinerja & Monitoring Implementasi: Key Performance Indicator (KPI) dan Dashboard Monitoring.
Learning Outcome: Peserta mampu merancang solusi praktis, mengidentifikasi dan memitigasi risiko, serta memonitor keberhasilan implementasi.
Aktivitas Praktis: Roleplay handling komplain nasabah, simulasi investigasi transaksi mencurigakan, dan presentasi rencana aksi kelompok.

Profil Instruktur

Ronny Gunawan, BSBA adalah Konsultan & Trainer di MDP Consulting sejak 2014 dengan pengalaman lebih dari 20 tahun di industri perbankan dan jasa keuangan.
Pernah menjabat sebagai Head of Anti Fraud & Investigation (VP) UOB Indonesia serta memimpin berbagai divisi strategis di Bank Mayapada dan HSBC,
Keahliannya mencakup fraud risk management, GRC, audit & investigasi, analisa kredit, dan manajemen risiko.
Sebagai fasilitator, ia dikenal mampu menghubungkan regulasi POJK dan praktik terbaik industri dengan pendekatan aplikatif yang relevan bagi peserta pelatihan.

Alasan Penyusunan Modul

Modul ini disusun untuk menjawab kebutuhan industri perbankan akan kompetensi implementasi sistem pembayaran digital yang sesuai regulasi. Berdasarkan data McKinsey tentang pertumbuhan transaksi digital, laporan LinkedIn tentang kesenjangan keterampilan, serta regulasi POJK dan PBI No.4/2025, penguasaan materi Sistem Pembayaran, QRIS, & BI-FAST menjadi prioritas utama untuk menjaga kompetitifitas dan kepatuhan bank.

Metode Penyampaian & Evaluasi

Metode Penyampaian: Presentasi interaktif, simulasi hands-on, workshop kelompok, blended learning, dan diskusi studi kasus riil dari industri.
Metode Evaluasi: Pre-test & post-test untuk mengukur peningkatan pemahaman, survei kepuasan peserta, dan monitoring aplikasi hasil training melalui action plan.

Rencana Tindak Lanjut

Coaching & mentoring online pasca pelatihan selama 1 bulan.
Sesi refresher (tanya jawab) 2 minggu setelah pelatihan.
Monitoring aplikasi hasil training melalui kuesioner tindak lanjut.

Call To Action

Tingkatkan Kompetensi Tim Pembayaran Digital Bank Anda!
Daftar sekarang untuk mengikuti Pelatihan Implementasi PBI No.4/2025: Sistem Pembayaran, QRIS, & BI-FAST dan wujudkan operasional yang efisien, compliant, dan kompetitif!

Download Silabus :

Durasi : 2 Hari

Lokasi : Jakarta

Kategori : RISK, COMPLIANCE & AUDIT