Silabus Training & Workshop

Restrukturisasi dan Pengelolaan Risiko Kredit

"Strategi Proaktif Mengelola Risiko Kredit dan Penyelesaian Problem Loan di Industri Perbankan"

Latar Belakang

Dalam era ketidakpastian ekonomi global dan peningkatan risiko kredit, sektor perbankan dan lembaga keuangan dihadapkan pada tantangan serius untuk menjaga kualitas portofolio kredit. Laporan Deloitte Insights (2024) menunjukkan bahwa rasio kredit bermasalah (NPL) menjadi salah satu indikator paling kritis dalam menjaga stabilitas perbankan. Sementara itu, OJK melalui POJK No. 11/POJK.03/2020 menekankan pentingnya restrukturisasi kredit dalam menjaga kesehatan bank di tengah tekanan eksternal.

Tren industri perbankan global (McKinsey Global Banking Report, 2023) juga mencatat bahwa kemampuan remedial dan restrukturisasi kredit adalah salah satu kompetensi inti yang wajib dimiliki bank untuk menjaga daya saing. Bukan hanya soal kepatuhan regulasi, namun juga tentang bagaimana SDM di lini kredit mampu mengantisipasi risiko lebih dini, mengambil langkah korektif, dan menegosiasikan solusi terbaik dengan debitur.

Oleh karena itu, pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman strategis dan praktis mengenai restrukturisasi kredit, remedial loan, hingga pengelolaan risiko kredit bermasalah, dengan pendekatan berbasis regulasi, studi kasus, dan best practice internasional.

Target Peserta

Pelatihan ini ditujukan bagi:

• Staf dan Analis Kredit di Bank atau Lembaga Keuangan
• Supervisor Kredit dan Remedial Loan
• Manajer Risiko & Kepatuhan
• Eksekutif di bidang Kredit & Pembiayaan

Tantangan utama peserta biasanya meliputi:

• Peningkatan NPL di tengah fluktuasi ekonomi
• Tekanan regulasi OJK untuk menjaga portofolio sehat
• Kompleksitas penyelesaian kredit bermasalah
• Kurangnya keterampilan negosiasi dengan debitur

Tujuan Pelatihan

• Menguasai strategi restrukturisasi dan remedial kredit berbasis regulasi terbaru
• Meningkatkan kemampuan identifikasi dini kredit bermasalah (Early Warning)
• Mengembangkan keterampilan komunikasi dan negosiasi efektif dengan debitur
• Memahami alternatif penyelesaian kredit bermasalah sesuai praktik industri
• Membangun tim remedial yang solid untuk menjaga kinerja portofolio kredit

Manfaat Pelatihan

Bagi Peserta:

• Kompetensi teknis dalam restrukturisasi kredit
• Keterampilan analisis risiko dan deteksi dini NPL
• Kemampuan negosiasi dan komunikasi win-win solution
• Mindset adaptif menghadapi kompleksitas kredit

Bagi Perusahaan:

• Peningkatan kualitas portofolio kredit sesuai standar OJK
• Efisiensi penyelesaian kredit bermasalah
• ROI lebih baik melalui pengurangan kerugian kredit
• Tim remedial yang solid dan proaktif

Rundown Materi

Durasi: 2 Hari

Hari 1 – Strategi & Prinsip Dasar Manajemen Risiko Kredit

1. Menjaga portofolio kredit berkualitas sesuai regulasi OJK
   • Prinsip kehati-hatian, resolusi permasalahan, way out analysis
2. Remedial Management Credit Crisis
   • Early Warning, Corrective Action Plan, Delinquency Alarm, Legal Action
3. Diskusi Kasus Nyata: Kredit Bermasalah di BUMN/Bank

Learning Outcome: Peserta memahami kerangka dasar manajemen risiko kredit & remedial loan.
Aktivitas Praktis: Simulasi Early Warning Signal, Diskusi Kasus.

Hari 2 – Penyelesaian Kredit Bermasalah & Keterampilan Remedial

1. Alternatif Penyelesaian Kredit Bermasalah
   • Restrukturisasi kredit, eksekusi & lelang, AYDA, cessie
2. Skill Tim Remedial untuk Loan Recovery
   • Portfolio monitoring, teknik komunikasi & negosiasi, recovery plan
3. Workshop Negosiasi Kredit Bermasalah

Learning Outcome: Peserta mampu menyusun strategi penyelesaian kredit bermasalah & menguasai teknik negosiasi dengan debitur.
Aktivitas Praktis: Workshop Negosiasi Kredit, Role Play, Simulasi Recovery Team.

Profil Instruktur

• Ronny Gunawan, BSBA adalah Konsultan & Trainer di MDP Consulting sejak 2014 dengan pengalaman lebih dari 20 tahun di industri perbankan dan jasa keuangan.
• Pernah menjabat sebagai Head of Anti Fraud & Investigation (VP) UOB Indonesia serta memimpin berbagai divisi strategis di Bank Mayapada dan HSBC,
• Keahliannya mencakup fraud risk management, GRC, audit & investigasi, analisa kredit, dan manajemen risiko.
• Sebagai fasilitator, ia dikenal mampu menghubungkan regulasi POJK dan praktik terbaik industri dengan pendekatan aplikatif yang relevan bagi peserta pelatihan

Alasan Penyusunan Modul

Modul ini hadir sebagai jawaban atas tingginya kebutuhan industri perbankan dalam menjaga kualitas kredit di tengah ketidakpastian ekonomi. OJK (2023) menekankan pentingnya restrukturisasi kredit sebagai pilar mitigasi risiko. McKinsey (2023) menegaskan bahwa kemampuan remedial loan akan menjadi faktor penentu daya saing bank. Deloitte Insights (2024) juga menyoroti efektivitas strategi restrukturisasi dalam mengurangi NPL.

Pelatihan ini memastikan SDM mampu menguasai strategi restrukturisasi, keterampilan negosiasi, dan manajemen risiko kredit dengan pendekatan aplikatif dan berorientasi hasil.

Metode Penyampaian & Evaluasi

Metode: Presentasi interaktif, workshop, role play, studi kasus, blended learning
Evaluasi: Pre-test & post-test, survei kepuasan, observasi praktik, monitoring KPI peserta

Rencana Tindak Lanjut

• Coaching & mentoring pasca pelatihan
• Sesi refresher untuk update regulasi & praktik terbaru
• Monitoring implementasi strategi restrukturisasi di unit kerja peserta

Sarana & Prasarana

• Ruang pelatihan representatif atau platform digital (untuk online)
• Laptop, proyektor, akses materi digital
• Fasilitas simulasi & studi kasus

Call To Action

Minimalkan Risiko Kredit, Maksimalkan Kinerja Bank Anda. Ikuti Pelatihan Restrukturisasi & Pengelolaan Risiko Kredit bersama MDP Consulting.

• WA: https://wa.me/628179956666
• Hubungi langsung MDP Consulting via WhatsApp
• Email: alif.mdp@gmail.com
• Website: www.mdpconsulting.co.id

© 2025 MDP Consulting – Empowering People, Transforming Business