MDP Consulting

Basic Trade Finance For Account Officer

★★★★★ 5/5
Basic Trade Finance For Account Officer

Silabus Training & Workshop

Basic Trade Finance For Account Officer

Menguasai Prinsip, Produk, dan Analisa Risiko Trade Finance untuk Meningkatkan Kualitas Kredit dan Layanan Nasabah

Latar Belakang:

Perdagangan internasional merupakan pilar penting bagi perekonomian, namun transaksinya sarat dengan kompleksitas dan risiko. Account Officer (AO) sebagai ujung tombak perbankan dituntut tidak hanya mampu menjual produk, tetapi juga memahami fundamental dari produk Trade Finance yang ditawarkan. Pemahaman yang kurang mendalam dapat berakibat pada salah struktur produk, penilaian risiko yang tidak akurat, dan berpotensi menimbulkan kerugian baik bagi bank maupun nasabah.

Data dari berbagai lembaga keuangan internasional menunjukkan bahwa kesalahan dalam dokumentasi dan ketidakpahaman terhadap prinsip dasar seperti L/C (Letter of Credit) dan L/C Standby menjadi kontributor signifikan dalam sengketa perdagangan. Di sisi lain, nasabah semakin kritis dan membutuhkan partner bank yang dapat memberikan solusi yang tepat, bukan sekadar menawarkan produk. Hal ini menciptakan urgensi bagi AO untuk memiliki fondasi pengetahuan Trade Finance yang kuat.

Pelatihan ini dirancang untuk menjembatani kesenjangan antara tuntutan pasar dan kompetensi AO. Dengan pemahaman yang komprehensif, AO diharapkan dapat mengidentifikasi kebutuhan nasabah dengan lebih baik, menawarkan solusi yang sesuai, serta mengelola risiko kredit dan operasional yang melekat dalam transaksi perdagangan internasional, sehingga pada akhirnya dapat meningkatkan kualitas portofolio kredit dan kepuasan nasabah.

Tujuan Pelatihan:

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:

  1. Menjelaskan konsep dasar, prinsip, dan pihak-pihak yang terlibat dalam Trade Finance.
  2. Mengidentifikasi karakteristik, kelebihan, kekurangan, serta proses aplikasi dari produk-produk Trade Finance utama (L/C, SKBDN, Collection, dan Guarantee).
  3. Menganalisis risiko yang melekat pada transaksi Trade Finance, termasuk risiko kredit, negara, dan dokumentasi.
  4. Melakukan analisis kelayakan kredit dan 5C (Character, Capacity, Capital, Collateral, Condition) pada calon nasabah Trade Finance.
  5. Menyusun strategi penjualan dan komunikasi yang efektif untuk menawarkan produk Trade Finance kepada nasabah korporasi.

Rundown Materi Pelatihan (Durasi 2 Hari)

Hari 1: Fondasi Produk dan Analisa Risiko Trade Finance

Sesi 1: Pengantar Dunia Trade Finance dan Ekosistemnya

  1. Konsep Dasar dan Urgensi Trade Finance dalam Mendukung Perdagangan Global.
  2. Prinsip-Prinsip Utama: Principle of Strict Compliance dan Principle of Independence.
  3. Memahami Peran dan Tanggung Jawab Pihak Terkait (Applicant, Beneficiary, Issuing Bank, Advising Bank, dll.).
  4. Regulasi Penting: UCP 600, URC 522, ISP98, dan Implementasinya.

Sesi 2: Mengenal Produk Utama Trade Finance

  1. Letter of Credit (L/C): Mekanisme, Jenis-jenis (Sight/Usance, Revocable/Irrevocable), dan Alur Dokumen.
  2. Surat Kredit Berdokumen Dalam Negeri (SKBDN): Perbedaan dan Persamaan dengan L/C.
  3. Collection (Penagihan Dokumen): Penjelasan tentang Documents against Payment (D/P) dan Documents against Acceptance (D/A).
  4. Bank Guarantee (Garansi Bank) dan Standby L/C: Jenis, Fungsi, dan Aplikasinya dalam Transaksi.

Sesi 3: Mengidentifikasi dan Memitigasi Risiko dalam Trade Finance

  1. Kategori Risiko: Risiko Kredit (Debitur dan Bank), Risiko Negara (Politik & Transfer), Risiko Pasar (Nilai Tukar & Suku Bunga).
  2. Risiko Operasional & Dokumentasi: Ketidaksesuaian Dokumen (Discrepancy) dan Dampaknya.
  3. Teknik Mitigasi Risiko: Penggunaan Collateral, Insurance, dan Due Diligence.
  4. Studi Kasus: Analisis Kasus Nyata Kegagalan Transaksi Trade Finance akibat Kelalaian Identifikasi Risiko.

Sesi 4: Analisa Kelayakan Kredit untuk Nasabah Trade Finance

  1. Penerapan Analisis 5C (Character, Capacity, Capital, Collateral, Condition) pada Sektor Ekspor-Impor.
  2. Membaca dan Menganalisis Laporan Keuangan Perusahaan Dagang Internasional.
  3. Aspek Legalitas dan Kepatuhan (Compliance) dalam Pemberian Fasilitas Trade Finance.
  4. Diskusi Kelompok: Evaluasi Profil dan Dokumen Calon Nasabah untuk Menentukan Kelayakan Awal.

Learning Outcome Hari 1:
Peserta mampu memahami ekosistem, produk utama, dan risiko dalam Trade Finance, serta memiliki kemampuan dasar untuk menganalisis kelayakan kredit nasabah di sektor perdagangan internasional.

Aktivitas Praktis:

  • Diskusi Kelompok: Analisis studi kasus kegagalan transaksi.
  • Latihan: Melakukan penilaian awal kelayakan kredit berdasarkan profil perusahaan yang diberikan.

Hari 2: Aplikasi Praktis, Strategi Penjualan, dan Simulasi

Sesi 1: Proses dan Administrasi Dokumen Trade Finance

  1. Alur Kerja Pembukaan dan Penerbitan L/C serta SKBDN.
  2. Memeriksa Kelengkapan dan Keakuratan Dokumen Utama (Draf, Packing List, Invoice, Bill of Lading, dll.).
  3. Menangani Ketidaksesuaian Dokumen (Discrepancy): Opsi dan Komunikasi dengan Pihak Terkait.
  4. Pencairan dan Settlement (Penyelesaian) Transaksi.

Sesi 2: Strategi Penjualan dan Komunikasi Efektif untuk AO

  1. Mengidentifikasi Kebutuhan dan Pain Point Nasabah terkait Pembiayaan Perdagangan.
  2. Teknik Presentasi dan Penawaran Produk Trade Finance yang Menarik dan Relevan.
  3. Menyusun Value Proposition yang Kuat untuk Berbagai Jenis Usaha (Eksportir, Importir, Kontraktor).
  4. Menjawab Keberatan (Objection Handling) dan Membangun Kepercayaan dengan Nasabah.

Sesi 3: Simulasi Penjualan dan Analisa Transaksi

  1. Role-Play: Simulasi pertemuan dengan nasabah potensial (eksportir/importir).
  2. Peserta berperan sebagai AO yang harus menawarkan solusi Trade Finance yang tepat berdasarkan skenario profil nasabah.
  3. Instruktur dan peserta lain memberikan umpan balik terhadap performa penjualan dan kedalaman analisis.

Sesi 4: Integrasi Pengetahuan dan Langkah Selanjutnya

  1. Review dan Ringkasan Seluruh Materi Pelatihan.
  2. Penyusunan Rencana Tindak Lanjut (Action Plan) Pribadi untuk Menerapkan Ilmu di Tempat Kerja.
  3. Diskusi Terbuka: Best Practices dan Sharing Pengalaman.
  4. Post-Test dan Evaluasi Akhir Pelatihan.

Learning Outcome Hari 2:
Peserta mampu mengaplikasikan pengetahuan tentang proses administrasi dokumen, merancang strategi penjualan yang efektif, serta mempraktikkan komunikasi dan analisis transaksi melalui simulasi, sehingga siap untuk berkontribusi lebih maksimal dalam peran sebagai Account Officer.

Aktivitas Praktis:

  • Role-Play: Simulasi penjualan produk Trade Finance.
  • Penyusunan Action Plan: Rencana konkret pasca-pelatihan.

Target Peserta:

Account Officer (AO), Relationship Manager (RM), dan staf pemasaran kredit di bank atau lembaga keuangan yang menangani nasabah korporasi, serta profesional yang ingin memperdalam dasar-dasar Trade Finance.

Manfaat Pelatihan:

Manfaat untuk Peserta:

  • Memperoleh pemahaman komprehensif dan terstruktur tentang produk dan risiko Trade Finance.
  • Meningkatkan kepercayaan diri dalam berkomunikasi dan menawarkan solusi kepada nasabah korporasi.
  • Mengembangkan kemampuan analisis kredit dan risiko yang lebih tajam untuk transaksi yang lebih kompleks.
  • Mempercepat kurva pembelajaran dan meningkatkan nilai (value) sebagai profesional perbankan.

Manfaat untuk Perusahaan:

  • Meningkatkan kualitas aset dengan mengurangi potensi kredit bermasalah dari transaksi Trade Finance.
  • Meningkatkan efektivitas penjualan dan layanan kepada nasabah korporasi, yang berdampak pada pertumbuhan pendapatan.
  • Memiliki tim AO/RM yang kompeten dan mampu menjalankan tugas dengan pemahaman risiko yang lebih baik.
  • Membangun reputasi bank sebagai mitra yang andal dan profesional dalam mendukung bisnis nasabah di kancah global.

Alasan Penyusunan Modul:

Kondisi Ideal:
Seorang Account Officer di bidang Trade Finance seharusnya memiliki pemahaman yang mendalam mengenai prinsip, produk, dan regulasi yang berlaku. Mereka harus mampu menganalisis kebutuhan nasabah, menilai risiko secara komprehensif, menawarkan solusi yang tepat, dan mengelola administrasi dokumen dengan cermat untuk memastikan transaksi berjalan lancar dan aman bagi semua pihak.

Kondisi Faktual:
Pada kenyataannya, banyak AO yang memiliki pemahaman terbatas dan bersifat parsial terhadap produk Trade Finance. Seringkali pengetahuan diperoleh secara otodidak atau berdasarkan pengalaman tanpa fondasi teori yang kuat. Hal ini mengakibatkan ketidakmampuan dalam mengidentifikasi risiko tersembunyi, salah dalam menyusun struktur pembiayaan, serta komunikasi yang kurang efektif dengan nasabah, yang pada akhirnya dapat berpotensi menimbulkan kerugian finansial dan reputasi.

Metode Penyampaian dan Evaluasi:

Metode Penyampaian:
Presentasi interaktif, studi kasus nyata dari industri perbankan, diskusi kelompok terpumpun, dan simulasi role-play untuk melatih kemampuan komunikasi dan analisis.

Metode Evaluasi:
Evaluasi efektivitas pelatihan diukur melalui pre-test dan post-test untuk mengukur peningkatan pemahaman, penilaian partisipasi aktif selama diskusi dan simulasi, serta review terhadap action plan yang disusun peserta.

Profil Instruktur:

Ronny Gunawan, BSBA
Konsultan & Trainer di MDP Consulting sejak 2014, dengan lebih dari 20 tahun pengalaman di industri perbankan, multifinance, dan jasa keuangan. Pernah menjabat sebagai:

  • Head of Anti Fraud & Investigation (Vice President) di UOB Indonesia
  • Division Head Fraud Banking Investigation, Head of Consumer Loan, Branch Manager di Bank Mayapada International Tbk.
  • Branch Manager di HSBC Indonesia
  • Branch Head di berbagai perusahaan multifinance
    Memiliki keahlian di bidang fraud risk management, governance risk & compliance (GRC), audit & investigasi, manajemen risiko operasional, serta analisa kredit. Sebagai trainer, Ronny telah menjadi pembicara di berbagai public & in-house training untuk bank, BUMN, dan swasta. Dengan pengalaman luas di industri dan konsultan, Ronny dikenal sebagai fasilitator yang menghubungkan regulasi dengan praktik nyata, memberikan insight strategis dan aplikatif bagi peserta pelatihan, termasuk dalam topik analisa kredit dan risiko yang menjadi fondasi dalam Trade Finance.

Call To Action

Daftar sekarang untuk mengikuti Pelatihan Basic Trade Finance For Account Officer dan tingkatkan kompetensi tim Anda menghadapi tantangan industri modern!

© 2025 MDP Consulting – Strategic Partner for Your Business Excellence

 

Download Silabus :
Durasi : 2 Hari
Lokasi : Jakarta
Kategori : Katalog Program Training, KEUANGAN & PERBANKAN, SALES, MARKETING & CRM