MDP Consulting

Analisa Pembiayaan Syariah untuk Segmen Korporasi

★★★★★ 5/5
Perbankan Syariah Basic

Silabus Training & Workshop

Analisa Pembiayaan Syariah untuk Segmen Korporasi

Teknik Komprehensif Analisis Kredit, Strukturisasi Akad, Studi Kelayakan Bisnis, dan Manajemen Risiko untuk Pembiayaan Korporasi Berbasis Syariah.

Latar Belakang:

Segmen korporasi merupakan tulang punggung portofolio pembiayaan bank syariah dengan nilai yang signifikan dan kompleksitas tinggi. Data Otoritas Jasa Keuangan (OJK) menunjukkan pertumbuhan pembiayaan korporasi syariah yang konsisten, namun diiringi dengan tantangan dalam menjaga kualitas aset. Tingkat pembiayaan bermasalah (Non-Performing Financing/NPF) pada segmen ini memerlukan perhatian khusus dan pendekatan analisis yang lebih mendalam dibandingkan segmen konsumen.

Analisis pembiayaan korporasi syariah tidak hanya membutuhkan pemahaman teknis analisis kredit konvensional, tetapi juga keahlian khusus dalam menilai kesesuaian syariah, memilih struktur akad yang tepat, dan menganalisis kelayakan bisnis dari perspektif syariah. Keunikan ini menuntut analis untuk memiliki kompetensi ganda: sebagai financial analyst dan syariah specialist. Kesalahan dalam analisis dapat berakibat pada pembiayaan yang tidak sehat secara finansial dan tidak compliant secara syariah.

Oleh karena itu, pelatihan analisis pembiayaan korporasi syariah menjadi kebutuhan strategis. Pelatihan ini dirancang untuk membekati peserta dengan metodologi analisis yang komprehensif, menggabungkan pendekatan analisis kredit tradisional dengan prinsip-prinsip syariah, sehingga dapat menghasilkan keputusan pembiayaan yang tepat, sehat, dan sesuai dengan nilai-nilai syariah.

Tujuan Pelatihan:

Setelah menyelesaikan pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:

  1. Menerapkan framework analisis kredit syariah yang terintegrasi untuk debitur korporasi.
  2. Melakukan analisis kelayakan bisnis dan prospek usaha dari perspektif finansial dan syariah.
  3. Menilai kesesuaian struktur akad syariah dengan karakteristik usaha dan kebutuhan pembiayaan perusahaan.
  4. Mengidentifikasi dan memetakan risiko khusus dalam pembiayaan korporasi syariah.
  5. Menyusun ringkasan analisis (credit memo) yang komprehensif untuk pengambilan keputusan.

Rundown Materi Pelatihan (Durasi 2 Hari)

Hari 1: Fondasi Analisis dan Kelayakan Usaha

Sesi 1: Kerangka Analisis Pembiayaan Korporasi Syariah

  1. Prinsip Dasar Pembiayaan Syariah dalam Bisnis Korporasi.
  2. Integrated Analysis Framework: Menggabungkan 5C, 7P, dan Prinsip Syariah.
  3. Proses Due Diligence Komprehensif untuk Nasabah Korporasi.
  4. Regulatory Framework dan Batasan-Batasan Pembiayaan.

Sesi 2: Analisis Karakter dan Kapasitas (Character & Capacity)

  1. Teknik Analisis Kualitatif: Track Record Pengurus, Reputasi Bisnis, dan Komitmen Syariah.
  2. Analisis Kapasitas Manajemen: Struktur Organisasi, Kualifikasi Tim, dan Sistem Pengendalian Intern.
  3. Assesment Kemampuan Repayment dari Cash Flow Perusahaan.
  4. Studi Kasus: Menilai Karakter dan Kapasitas dari Data Perusahaan.

Sesi 3: Analisis Kelayakan Usaha dan Kondisi Pasar (Condition of Economy)

  1. Analisis Prospek Industri dan Posisi Persaingan Perusahaan.
  2. Teknik Analisis SWOT dalam Konteks Pembiayaan Syariah.
  3. Assessment Dampak Ekonomi Makro terhadap Kelangsungan Usaha.
  4. Kesesuaian Jenis Usaha dengan Prinsip Syariah (Halal Haram).

Sesi 4: Aktivitas Praktis Hari 1 - Analisis Awal Perusahaan

  • Workshop Kelompok:Melakukan analisis awal terhadap profil perusahaan korporasi berdasarkan data yang diberikan.
  • Diskusi:Menyusun preliminary assessment untuk kelayakan pembiayaan.

Learning Outcome Hari 1:
Peserta mampu menerapkan framework analisis terpadu dan melakukan penilaian awal terhadap karakter, kapasitas, serta kelayakan usaha calon nasabah korporasi.

Hari 2: Analisis Finansial, Strukturisasi Akad, dan Manajemen Risiko

Sesi 1: Analisis Laporan Keuangan Perusahaan Korporasi

  1. Teknik Analisis Rasio Keuangan Utama: Likuiditas, Solvabilitas, Profitabilitas, dan Aktivitas.
  2. Analisis Trend dan Komparasi Laporan Keuangan Beberapa Periode.
  3. Membaca Laporan Arus Kas untuk Menilai Kesehatan Riil Perusahaan.
  4. Identifikasi Tanda Peringatan (Red Flags) dalam Laporan Keuangan.

Sesi 2: Strukturisasi Akad dan Jaminan (Collateral)

  1. Pemilihan Struktur Akad yang Tepat (Mudharabah, Musyarakah, Murabahah, Ijarah, dll).
  2. Analisis Kecukupan dan Kualitas Jaminan Pembiayaan.
  3. Teknik Penilaian (Appraisal) Agunan dan Pengikatan yang Sah.
  4. Struktur Pembiayaan Sindikasi Syariah.

Sesi 3: Identifikasi Risiko dan Penyusunan Credit Proposal

  1. Pemetaan Risiko Spesifik Pembiayaan Korporasi Syariah.
  2. Teknik Mitigasi Risiko melalui Structuring, Covenants, dan Monitoring.
  3. Penyusunan Credit Memorandum yang Komprehensif.
  4. Presentasi Hasil Analisis kepada Kredit Committee.

Sesi 4: Aktivitas Praktis Hari 2 - Simulasi Analisis Komprehensif

  • Studi Kasus Komprehensif:Menganalisis laporan keuangan dan proposal bisnis perusahaan korporasi nyata.
  • Tugas Kelompok:Menyusun credit proposal dan mempresentasikan rekomendasi pembiayaan.

Learning Outcome Hari 2:
Peserta mampu menganalisis laporan keuangan, menilai kecukupan jaminan, menyusun struktur akad yang tepat, mengidentifikasi risiko, dan membuat credit proposal yang solid untuk pembiayaan korporasi syariah.

Target Peserta:

  1. Account Officer/Relationship Manager Korporasi di Bank Syariah.
  2. Kredit Analis Senior untuk Segmen Komersial dan Korporasi.
  3. Oficer di Divisi Pembiayaan Korporasi dan Sindikasi.
  4. Staf Risk Management dan Reviewer Kredit.
  5. Dewan Pengawas Syariah yang terlibat dalam penelaahan proposal pembiayaan kompleks.

Manfaat Pelatihan:

Manfaat untuk Peserta:

  • Memiliki kompetensi analisis kredit korporasi syariah yang komprehensif dan terstruktur.
  • Mampu mengambil keputusan pembiayaan yang lebih akurat dan accountable.
  • Meningkatkan kemampuan dalam menyusun dan mempresentasikan credit proposal.
  • Memahami teknik identifikasi dan mitigasi risiko spesifik segmen korporasi.
  • Meningkatkan nilai dan jenjang karir di bidang pembiayaan syariah.

Manfaat untuk Perusahaan:

  • Peningkatan kualitas aset pembiayaan korporasi.
  • Penurunan potensi terjadinya pembiayaan bermasalah (NPF).
  • Proses analisis kredit yang lebih efisien dan efektif.
  • SDM yang mampu menangani pembiayaan korporasi yang kompleks dan bernilai besar.
  • Peningkatan reputasi bank sebagai pelaku utama pembiayaan korporasi syariah.

Alasan Penyusunan Modul:

Kondisi Ideal:
Analis pembiayaan korporasi syariah idealnya memiliki kemampuan analisis finansial yang kuat, pemahaman bisnis yang mendalam, dan keahlian dalam struktur produk syariah. Mereka harus mampu melakukan penilaian yang komprehensif dan holistic terhadap seluruh aspek usaha debitur, serta merancang struktur pembiayaan yang aman bagi bank dan adil bagi nasabah.

Kondisi Faktual:
Banyak analis yang memiliki latar belakang keuangan konvensional namun kurang mendalam dalam penerapan prinsip syariah pada analisis, atau sebaliknya. Akibatnya, analisis seringkali terfragmentasi, tidak terintegrasi antara aspek finansial dan syariah. Modul ini dirancang untuk menyatukan kedua kompetensi tersebut menjadi satu kerangka analisis yang utuh.

Metode Penyampaian dan Evaluasi:

Metode Penyampaian:
Kuliah interaktif, studi kasus nyata perusahaan korporasi, workshop analisis laporan keuangan, diskusi kelompok, dan simulasi penyusunan credit proposal.

Metode Evaluasi:
Pre-test dan Post-test, penilaian partisipasi dalam diskusi dan workshop, serta penilaian hasil studi kasus komprehensif dan credit proposal.

Profil Instruktur:

Dece Kurniadi

  • Memiliki kualifikasi akademik yang kuat berupa Program Doktor Ilmu Hukum (UNS) dan Magister Manajemen Keuangan Syariah (Universitas Indonesia).
  • Berpengalaman sebagai Tenaga Ahli di berbagai lembaga strategis nasional, termasuk Kemenko Perekonomian, Kementerian LHK, dan Badan Pengelola Keuangan Haji (BPKH).
  • Pernah menjabat sebagai Anggota Komite Pemantau Risiko di Bank Muamalat, memberikan pemahaman mendalam tentang manajemen risiko perbankan syariah.
  • Memiliki sertifikasi kompetensi dari BNSP untuk Direktur BPRS dan Instruktur Utama, serta Sertifikat Dewan Pengawas Syariah (DPS) Level 1 dari DSN MUI.
  • Aktif sebagai pembicara dan peserta dalam forum keuangan syariah internasional di berbagai negara seperti Korea Selatan, Thailand, Inggris, dan Malaysia.
  • Pengalaman sebagai dosen tamu di sejumlah universitas, termasuk Seoul National University dan University College of Bahrain, menunjukkan kemampuan dalam transfer ilmu.

Call To Action

Daftar sekarang untuk mengikuti Pelatihan Analisa Pembiayaan Syariah untuk Segmen Korporasi dan tingkatkan kompetensi tim Anda menghadapi tantangan industri modern!

© 2025 MDP Consulting – Empowering Your Business Growth

 

Download Silabus :
Durasi : 2 Hari
Lokasi : Customize
Kategori : KEUANGAN SYARIAH