MDP Consulting

Manajemen Risiko Fraud dengan Optimalisasi Penerapan 4 Pilar Strategi Anti Fraud Berbasis POJK

★★★★★ 5/5

Silabus Training & Workshop

Manajemen Risiko Fraud dengan Optimalisasi Penerapan 4 Pilar Strategi Anti Fraud Berbasis POJK

Strategi Komprehensif Mencegah, Mendeteksi, dan Menanggulangi Fraud Melalui Penguatan Tata Kelola, Edukasi, Penggunaan Teknologi, dan Sanksi (4 Pilar Anti Fraud OJK) untuk Sektor Jasa Keuangan.

Latar Belakang

Upaya mitigasi risiko fraud (kecurangan) menjadi tantangan krusial bagi industri jasa keuangan di Indonesia. Tingginya frekuensi dan kompleksitas modus operandi fraud, mulai dari internal maupun eksternal, dapat mengikis kepercayaan publik, menimbulkan kerugian finansial signifikan, hingga merusak reputasi perusahaan. Oleh karena itu, penerapan kerangka kerja manajemen risiko fraud yang kokoh dan terintegrasi bukan lagi pilihan, melainkan kebutuhan mendesak untuk memastikan stabilitas dan keberlanjutan bisnis.

Regulasi Otoritas Jasa Keuangan (OJK), khususnya terkait penerapan 4 Pilar Strategi Anti Fraud, menegaskan urgensi bagi perusahaan untuk memiliki pedoman dan sistem pengendalian internal yang efektif. Pilar-pilar ini mencakup tata kelola (governance) yang kuat, edukasi dan kesadaran (awareness), penggunaan teknologi (technology), serta penegakan sanksi (sanction) yang konsisten. Namun, berdasarkan riset dan pengamatan di lapangan, masih terdapat kesenjangan antara kepatuhan regulasi di atas kertas dengan implementasi yang optimal dan aplikatif di tataran operasional. Banyak organisasi masih fokus pada penanganan setelah fraud terjadi, bukan pada pencegahan dan deteksi dini.

Pelatihan ini hadir sebagai solusi strategis untuk menjembatani kesenjangan tersebut. Melalui pendekatan yang spesifik dan praktis, pelatihan ini akan membedah secara tuntas bagaimana mengoptimalisasi penerapan 4 Pilar Strategi Anti Fraud OJK, mulai dari perumusan kebijakan, penguatan kontrol internal, hingga pengembangan budaya anti-fraud. Peserta akan dibekali kerangka berpikir dan tools yang dibutuhkan untuk membangun ekosistem Anti Fraud yang tangguh, proaktif, dan sesuai dengan standar regulasi terkini, sehingga mampu melindungi aset dan menjaga integritas institusi.

Tujuan Pelatihan

Setelah mengikuti pelatihan, peserta akan mampu:

  1. Memahami secara komprehensif konsep dasar, jenis-jenis, dan siklus fraud serta landasan hukumnya, khususnya POJK terkait Manajemen Anti Fraud.
  2. Menganalisis dan memetakan risiko fraud (Fraud Risk Assessment) dengan metodologi terstruktur untuk mengidentifikasi area rentan.
  3. Mengimplementasikan 4 Pilar Strategi Anti Fraud (Tata Kelola, Edukasi, Teknologi, dan Sanksi) secara efektif dan terintegrasi di lingkungan kerja.
  4. Mengembangkan dan memperkuat sistem pengendalian internal (Internal Control) dan kebijakan yang relevan untuk pencegahan fraud.
  5. Mengaplikasikan teknik deteksi dini (Early Fraud Detection) dan investigasi dasar untuk merespons kasus fraud secara cepat dan tepat.
  6. Merumuskan Fraud Risk Management Framework yang adaptif terhadap perubahan modus operandi fraud dan tuntutan regulasi.

Rundown Materi Pelatihan (Durasi 2 Hari)

Hari 1: Kerangka Dasar dan Pilar I & II (Governance & Education)

Sesi 1: Pengantar Komprehensif Manajemen Risiko Fraud Berbasis POJK

  1. Definisi, Klasifikasi, dan Lingkup Risiko Fraud (Internal dan Eksternal).
  2. Anatomi Fraud (Segitiga Fraud dan Berlian Fraud) serta Modus Operandi Terkini.
  3. Tinjauan Kritis Terhadap POJK dan SE OJK terkait Kewajiban Penerapan Strategi Anti Fraud.
  4. Peran Krusial Dewan Komisaris, Direksi, Satuan Kerja Audit Internal (SKAI), dan Satuan Kerja Kepatuhan dalam Pengendalian Fraud.

Sesi 2: Pilar I – Penguatan Tata Kelola (Governance) Anti Fraud

  1. Penyusunan Kebijakan dan Pedoman Anti Fraud yang Jelas dan Mengikat.
  2. Pembentukan Struktur Organisasi dan Tugas Pokok Anti Fraud.
  3. Penguatan Tone at the Top dan Budaya Etika di Seluruh Tingkatan Organisasi.
  4. Penerapan Mekanisme Whistleblowing System yang Efektif, Aman, dan Terpercaya (Analoginya seperti "Saluran Rahasia" untuk melaporkan kecurangan).

Sesi 3: Pilar II – Edukasi dan Kesadaran (Education & Awareness)

  1. Desain Program Sosialisasi dan Pelatihan Anti Fraud yang Target-Specific.
  2. Materi Edukasi untuk Karyawan: Etika Bisnis, Konflik Kepentingan, dan Pengendalian Diri.
  3. Strategi Peningkatan Kesadaran Anti Fraud untuk Nasabah/Pihak Eksternal (misalnya melalui media komunikasi digital).
  4. Pengukuran Tingkat Pemahaman dan Budaya Anti Fraud Karyawan.

Sesi 4: Studi Kasus dan Diskusi – Analisis Kasus Fraud Populer

  • Aktivitas Praktis: Pembagian kelompok dan diskusi mendalam untuk menganalisis kasus fraud nyata, mengidentifikasi akar masalah (root cause), dan menilai kegagalan penerapan Pilar I & II.
  • Learning Outcome Hari 1: Peserta mampu memahami regulasi Anti Fraud OJK dan dapat merancang kerangka awal Tata Kelola (Pilar I) serta program Edukasi (Pilar II) yang sesuai standar.

Hari 2: Pilar III & IV, Fraud Risk Assessment, dan Penanganan

Sesi 1: Pilar III & IV – Teknologi (Technology) dan Sanksi (Sanction)

  1. Pilar III (Technology): Optimalisasi Penggunaan Teknologi untuk Pencegahan dan Deteksi Fraud (misalnya penggunaan Data Analytics dan Artificial Intelligence).
  2. Peran Sistem Informasi Manajemen (SIM) dalam Pemantauan Transaksi Mencurigakan.
  3. Pilar IV (Sanction): Perumusan Sanksi yang Tegas, Konsisten, dan Proporsional (Disiplin Karyawan, Proses Hukum, dan Pengumuman Publik).
  4. Prosedur Tindak Lanjut dan Pelaporan Kasus Fraud kepada OJK dan Aparat Penegak Hukum.

Sesi 2: Fraud Risk Assessment dan Pengendalian Internal

  1. Metodologi Pelaksanaan Fraud Risk Assessment (Identifikasi, Pengukuran, dan Evaluasi Risiko).
  2. Penyusunan Peta Risiko (Risk Map) Fraud dan Penetapan Risk Appetite (Toleransi Risiko).
  3. Desain Kontrol Kunci (Key Controls) dan Mitigasi untuk Risiko Fraud yang Tinggi (Misalnya: Segregation of Duties / Pemisahan Tugas).
  4. Penyelarasan Fraud Risk Management dengan Manajemen Risiko Operasional.

Sesi 3: Deteksi Dini (Early Fraud Detection) dan Investigasi Dasar

  1. Teknik Pengenalan Indikator Awal (Red Flags) Fraud pada Area Kritis (Kredit, Treasury, Operasional).
  2. Metode Fraud Scenarios dan Pembuatan Skema Deteksi.
  3. Langkah-Langkah Awal Investigasi Fraud: Pengumpulan Bukti, Wawancara Awal, dan Pengamanan Aset.
  4. Pelaporan Hasil Investigasi dan Rekomendasi Tindakan Korektif.

Sesi 4: Simulasi dan Rencana Aksi (Action Plan)

  • Aktivitas Praktis: Simulasi penanganan kasus fraud sederhana (Role Play) mulai dari deteksi Red Flag hingga rekomendasi sanksi, diikuti dengan presentasi Action Plan (Rencana Kerja) implementasi 4 Pilar Anti Fraud di unit kerja masing-masing.
  • Learning Outcome Hari 2: Peserta mampu menerapkan Pilar III & IV, melaksanakan Fraud Risk Assessment, serta memiliki kemampuan dasar dalam mendeteksi dan merespons kasus fraud.

Target Peserta

Pelatihan ini dirancang untuk:

  • Pimpinan dan Staf Satuan Kerja Audit Internal (SKAI) / Internal Audit.
  • Tim Fraud Risk Management dan Anti-Fraud Unit.
  • Pimpinan dan Staf Satuan Kerja Manajemen Risiko (Risk Management).
  • Pimpinan dan Staf Divisi Kepatuhan (Compliance).
  • Manajer dan Staf dari Divisi Operasional, Kredit, Hukum, dan SDM di industri jasa keuangan (Bank, Multifinance, Asuransi, Fintech).
  • Level: Staf, Spesialis, Supervisor, Manager, dan Senior Manager.

Manfaat Pelatihan

Manfaat untuk Peserta:

Peserta akan mendapatkan peningkatan kompetensi yang terstruktur dan aplikatif, memungkinkan mereka untuk:

  • Mendapatkan pemahaman mendalam tentang standar regulasi Anti Fraud terbaru dari OJK dan penerapannya di lapangan.
  • Menguasai metodologi Fraud Risk Assessment yang sistematis untuk melindungi institusi dari potensi kerugian.
  • Meningkatkan keterampilan dalam merancang dan mengimplementasikan 4 Pilar Strategi Anti Fraud secara terpadu.
  • Memperoleh insight strategis dari praktisi berpengalaman di industri jasa keuangan.
  • Menjadi Agent of Change dalam membangun budaya anti-fraud dan tata kelola yang baik di perusahaan.

Manfaat untuk Perusahaan:

Dengan mengikutsertakan karyawan dalam pelatihan ini, perusahaan akan mendapatkan keuntungan berupa:

  • Peningkatan kepatuhan terhadap POJK dan SE OJK terkait Fraud Risk Management, sehingga meminimalkan risiko sanksi regulasi.
  • Penurunan potensi kerugian finansial akibat fraud melalui penguatan sistem pencegahan dan deteksi dini.
  • Peningkatan reputasi dan kepercayaan stakeholder berkat implementasi tata kelola yang kokoh dan berintegritas.
  • Penciptaan lingkungan kerja dengan budaya etika dan anti-fraud yang kuat, didukung oleh SDM yang kompeten di bidang Fraud Risk Management.

Alasan Penyusunan Modul

Kondisi Ideal:

Para profesional di industri jasa keuangan idealnya memiliki kompetensi yang mendalam dalam Manajemen Risiko Fraud, yang mencakup kemampuan untuk: (1) Menyelaraskan kerangka kerja Fraud Risk Management dengan POJK, (2) Mampu melaksanakan Fraud Risk Assessment secara mandiri dan periodik, serta (3) Mengembangkan dan mengelola empat pilar strategi Anti Fraud secara efektif, proaktif, dan terintegrasi di seluruh lini bisnis. Kompetensi ini harus didukung oleh pemahaman akan trend dan modus operandi fraud terkini.

Kondisi Faktual:

Di lapangan, seringkali ditemui kesenjangan yang signifikan, di mana: (1) Implementasi 4 Pilar Anti Fraud masih bersifat parsial dan belum terintegrasi, terutama pada Pilar III (Teknologi) dan Pilar IV (Penegakan Sanksi). (2) Fokus organisasi cenderung reaktif (menangani setelah kejadian) daripada proaktif (pencegahan dan deteksi dini). (3) Keterbatasan SDM yang benar-benar menguasai regulasi Anti Fraud OJK dan mampu menerapkannya dalam prosedur operasional sehari-hari, menyebabkan risiko fraud tetap tinggi dan terus berkembang.

Metode Penyampaian dan Evaluasi

Metode Penyampaian:

  • Presentasi Interaktif: Penyampaian konsep dan regulasi dengan penekanan pada analogi dan contoh nyata dari praktik industri.
  • Studi Kasus: Analisis kasus fraud nyata untuk membedah penerapan 4 Pilar.
  • Diskusi Kelompok: Mendorong berbagi pengalaman dan perumusan solusi kolektif.
  • Simulasi/Role Play: Praktik langsung penanganan Red Flags dan langkah awal investigasi.

Metode Evaluasi:

  • Pre-test: Mengukur pemahaman awal peserta sebelum pelatihan.
  • Post-test: Mengukur peningkatan pemahaman konseptual dan regulasi.
  • Penilaian Partisipasi dan Diskusi: Mengukur keaktifan dan kualitas insight peserta selama sesi interaktif.
  • Penilaian Action Plan Kelompok: Evaluasi terhadap kemampuan peserta merumuskan rencana implementasi yang aplikatif.

Profil Instruktur

Ronny Gunawan, BSBA

Ronny Gunawan adalah Konsultan & Trainer di MDP Consulting sejak tahun 2014, membawa lebih dari 20 tahun pengalaman praktik nyata yang kaya di industri perbankan, multifinance, dan jasa keuangan.

Beliau pernah menjabat posisi strategis yang sangat relevan dengan topik ini, termasuk Head of Anti Fraud & Investigation (Vice President) di UOB Indonesia, Division Head Fraud Banking Investigation, Head of Consumer Loan, dan Branch Manager di Bank Mayapada International Tbk., serta Branch Manager di HSBC Indonesia dan berbagai perusahaan multifinance.

Keahlian utama beliau meliputi fraud risk management, governance risk & compliance (GRC), audit & investigasi, manajemen risiko operasional, dan analisa kredit. Sebagai seorang trainer, Ronny Gunawan telah menjadi pembicara terpercaya di berbagai public dan in-house training untuk bank, BUMN, dan perusahaan swasta dengan topik spesialisasi seperti:

  • Fraud Risk Management sesuai POJK & SE OJK.
  • Pedoman Manajemen Anti Fraud & Early Fraud Detection.
  • Governance, Risk & Compliance (GRC) & Good Corporate Governance (GCG).
  • Analisa Kredit & Manajemen Risiko Perbankan.
  • Operational Risk Management & Business Continuity Management.
  • Project Management.

Dengan pengalaman luas dari tataran operasional hingga strategis di industri dan konsultan, Ronny Gunawan dikenal sebagai fasilitator yang mahir dalam menghubungkan tuntutan regulasi dengan praktik nyata di lapangan, memberikan insight strategis dan solusi yang aplikatif bagi seluruh peserta pelatihan.

Call To Action

Daftar sekarang untuk mengikuti Pelatihan Manajemen Risiko Fraud dengan Optimalisasi Penerapan 4 Pilar Strategi Anti Fraud Berbasis POJK dan tingkatkan kompetensi tim Anda menghadapi tantangan industri modern!

© 2025 MDP Consulting – Your Partner for Transformative Knowledge

 

 

Download Silabus :
Durasi : 2 Hari
Lokasi : Jakarta
Kategori : Katalog Program Training, KEUANGAN & PERBANKAN, RISK, COMPLIANCE & AUDIT