MDP Consulting

Pelatihan Dasar Perbankan Syariah

★★★★★ 5/5
Pelatihan Dasar Perbankan Syariah

Silabus Training & Workshop

Pelatihan Dasar Perbankan Syariah

Memahami Prinsip Dasar, Produk, Akad, dan Operasional Perbankan Syariah untuk Membangun Fondasi Pengetahuan yang Kuat.

Latar Belakang:

Perbankan syariah telah menjadi pilar penting dalam sistem keuangan Indonesia, yang ditunjukkan dengan pertumbuhan aset dan jaringan yang konsisten. Data Otoritas Jasa Keuangan (OJK) menunjukkan peningkatan jumlah kantor bank syariah dan unit usaha syariah, mencerminkan ekspansi dan penerimaan masyarakat yang semakin luas. Potensi pasar keuangan syariah yang masih sangat besar membutuhkan lebih banyak sumber daya manusia yang kompeten dan memahami esensi dasar operasinya.

Namun, banyak tenaga baru yang masuk ke industri ini, baik fresh graduate maupun migrasi dari bank konvensional, mengalami kebingungan dalam memahami perbedaan mendasar antara bank syariah dan konvensional. Pemahaman yang parsial seringkali terbatas pada istilah-istilah Arab seperti mudharabah atau murabahah, tanpa mengerti hakikat, rukun, dan implikasi hukum dari akad-akad tersebut. Hal ini berisiko menyebabkan kesalahan dalam pelayanan dan prosedur operasional.

Oleh karena itu, pelatihan dasar yang komprehensif dan mudah dipahami menjadi kebutuhan mendesak. Pelatihan ini dirancang untuk membangun pondasi pengetahuan yang kuat, memastikan peserta tidak hanya mengenal istilah, tetapi juga memahami logika di balik setiap produk dan transaksi syariah. Dengan fondasi yang benar, peserta dapat beradaptasi dengan lebih cepat dan berkontribusi secara efektif bagi perkembangan industri.

Tujuan Pelatihan:

Setelah menyelesaikan pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:

  1. Menjelaskan filosofi, prinsip dasar, dan tujuan (maqashid syariah) ekonomi syariah.
  2. Membedakan karakteristik utama bank syariah dan bank konvensional dari sisi prinsip dan produk.
  3. Mengidentifikasi jenis-jenis akad syariah utama yang digunakan dalam produk penghimpunan dana (funding) dan pembiayaan (financing).
  4. Menjelaskan mekanisme kerja dan alur operasional dasar produk tabungan, deposito, dan pembiayaan syariah.
  5. Mengenali struktur pengawasan syariah dan pentingnya prinsip kepatuhan syariah dalam operasional bank.

Rundown Materi Pelatihan (Durasi 2 Hari)

Hari 1: Fondasi Filosofis dan Produk Funding Syariah

Sesi 1: Filosofi dan Prinsip Dasar Ekonomi Syariah

  1. Pengantar Ekonomi Syariah: Konsep Halal, Thayyib, dan Maqashid Syariah.
  2. Larangan Fundamental: Riba (Bunga), Gharar (Ketidakpastian), Maysir (Judi).
  3. Konsep Kepemilikan dan Keadilan dalam Transaksi Syariah.
  4. Perbandingan Esensial: Bank Syariah vs. Bank Konvensional.

Sesi 2: Akad-Akad Dasar dalam Perbankan Syariah

  1. Pengertian dan Pentingnya Akad dalam Islam.
  2. Jenis-Jenis Akad Utama: Jual Beli (Ba'i), Bagi Hasil (Syirkah), Sewa (Ijarah), dan Titipan (Wadi'ah).
  3. Rukun dan Syarat Sahnya suatu Akad.
  4. Aplikasi Sederhana Setiap Akad dalam Konteks Perbankan.

Sesi 3: Produk Penghimpunan Dana (Funding) Syariah

  1. Prinsip Dasar Produk Funding: Tabungan (Wadi'ah dan Mudharabah), Giro, dan Deposito (Mudharabah).
  2. Hak dan Kewajiban Bank serta Nasabah dalam Akad Funding.
  3. Mekanisme Operasional Pembukaan Rekening dan Setoran.
  4. Imbal Hasil bagi Nasabah: Konsep bagi hasil (nisbah) vs. bunga.

Sesi 4: Aktivitas Praktis Hari 1 - Diskusi dan Identifikasi

  • Diskusi Kelompok: Membahas perbedaan mendasar antara sistem bunga dan bagi hasil.
  • Studi Kasus Mini: Mengidentifikasi jenis akad dari beberapa produk simpanan bank syariah yang umum.

Learning Outcome Hari 1:
Peserta memahami landasan filosofis perbankan syariah, mengenal berbagai jenis akad dasar, dan mampu menjelaskan mekanisme produk penghimpunan dana (funding) syariah.

Hari 2: Produk Pembiayaan dan Kerangka Operasional Syariah

Sesi 1: Produk Penyaluran Dana (Financing) Syariah

  1. Pembiayaan Berbasis Jual Beli: Murabahah, Salam, Istishna'.
  2. Pembiayaan Berbasis Bagi Hasil: Mudharabah dan Musyarakah.
  3. Pembiayaan Berbasis Sewa: Ijarah.
  4. Simulasi Perhitungan dan Ilustrasi Sederhana untuk Setiap Produk.

Sesi 2: Tata Kelola dan Pengawasan Syariah

  1. Peran dan Fungsi Dewan Pengawas Syariah (DPS).
  2. Proses Penetapan Fatwa dan Implementasinya di Tingkat Cabang.
  3. Konsep Audit Syariah dan Tujuannya.
  4. Membangun Budaya Kepatuhan Syariah di Lingkungan Kerja.

Sesi 3: Layanan Dasar dan Etika di Bank Syariah

  1. Prinsip-Prinsip Layanan Nasabah yang Sesuai Syariah.
  2. Prosedur Operasional Standar (SOP) untuk Transaksi Harian.
  3. Komunikasi yang Efektif dalam Menjelaskan Produk Syariah kepada Nasabah.
  4. Menangani Pertanyaan Umum Nasabah tentang Kehalalan Produk.

Sesi 4: Aktivitas Praktis Hari 2 - Simulasi dan Review

  • Role Play: Mensimulasikan penjelasan produk pembiayaan murabahah kepada calon nasabah.
  • Kuis Interaktif: Review komprehensif seluruh materi pelatihan untuk memperkuat pemahaman.

Learning Outcome Hari 2:
Peserta mampu mengidentifikasi jenis-jenis produk pembiayaan syariah, memahami pentingnya tata kelola syariah, dan menerapkan prinsip layanan dasar serta komunikasi yang efektif di lingkungan bank syariah.

Target Peserta:

  1. Staf baru atau calon staf di bank syariah atau unit usaha syariah.
  2. Fresh graduate yang ingin berkarir di industri keuangan syariah.
  3. Karyawan dari bank konvensional yang bertransisi ke bank syariah.
  4. Profesional non-perbankan yang ingin memahami dasar-dasar perbankan syariah.
  5. Mahasiswa yang mempersiapkan diri untuk masuk ke dunia perbankan syariah.

Manfaat Pelatihan:

Manfaat untuk Peserta:

  1. Memperoleh fondasi pengetahuan yang kuat dan terstruktur tentang perbankan syariah.
  2. Meningkatkan kepercayaan diri dalam memulai karier di industri keuangan syariah.
  3. Memahami logika di balik produk dan transaksi syariah, bukan sekadar menghafal.
  4. Memiliki kemampuan dasar untuk melayani nasabah dan menjelaskan produk dengan prinsip yang benar.
  5. Memiliki nilai tambah dan daya saing di pasar tenaga kerja industri syariah.

Manfaat untuk Perusahaan:

  1. Mempercepat proses on-boarding dan kurva pembelajaran bagi staf baru.
  2. Memastikan konsistensi pemahaman dasar syariah di seluruh level staf operasional.
  3. Mengurangi risiko kesalahan operasional yang bersumber dari ketidaktahuan prinsip dasar.
  4. Meningkatkan kualitas layanan kepada nasabah melalui staf yang lebih terdidik.
  5. Membangun budaya korporat yang kuat berdasarkan nilai-nilai syariah.

Alasan Penyusunan Modul:

Kondisi Ideal:
Seorang staf perbankan syariah idealnya memiliki pemahaman yang utuh tentang filosofi dan prinsip syariah yang melandasi setiap aktivitas operasional. Pengetahuan ini menjadi kompas dalam menjalankan tugas, mulai dari melayani nasabah hingga memproses transaksi, sehingga memastikan seluruh aktivitas bank tetap berada dalam koridor syariah.

Kondisi Faktual:
Pada kenyataannya, banyak staf, terutama yang baru, hanya diberikan pelatihan teknis prosedural tanpa pendalaman makna dan filosofi. Akibatnya, mereka dapat menjalankan tugas secara administratif tetapi gagal menjadi ambassador prinsip syariah yang dapat menjelaskan dan meyakinkan nasabah. Kesenjangan antara kemampuan teknis dan pemahaman filosofis inilah yang ingin diatasi oleh modul ini.

Metode Penyampaian dan Evaluasi:

Metode Penyampaian:
Presentasi interaktif, diskusi kelompok terpandu, studi kasus, simulasi peran (role play), dan sesi tanya jawab.

Metode Evaluasi:
Pre-test dan Post-test untuk mengukur peningkatan pemahaman, penilaian partisipasi aktif selama diskusi dan simulasi, serta kuis interaktif di akhir sesi.

Profil Instruktur:

Dece Kurniadi

  • Memiliki kualifikasi akademik yang kuat berupa Program Doktor Ilmu Hukum (UNS) dan Magister Manajemen Keuangan Syariah (Universitas Indonesia).
  • Berpengalaman sebagai Tenaga Ahli di berbagai lembaga strategis nasional, termasuk Kemenko Perekonomian, Kementerian LHK, dan Badan Pengelola Keuangan Haji (BPKH).
  • Pernah menjabat sebagai Anggota Komite Pemantau Risiko di Bank Muamalat, memberikan pemahaman mendalam tentang manajemen risiko perbankan syariah.
  • Memiliki sertifikasi kompetensi dari BNSP untuk Direktur BPRS dan Instruktur Utama, serta Sertifikat Dewan Pengawas Syariah (DPS) Level 1 dari DSN MUI.
  • Aktif sebagai pembicara dan peserta dalam forum keuangan syariah internasional di berbagai negara seperti Korea Selatan, Thailand, Inggris, dan Malaysia.
  • Pengalaman sebagai dosen tamu di sejumlah universitas, termasuk Seoul National University dan University College of Bahrain, menunjukkan kemampuan dalam transfer ilmu.

Call To Action

Daftar sekarang untuk mengikuti Pelatihan Dasar Perbankan Syariah dan tingkatkan kompetensi tim Anda menghadapi tantangan industri modern!

© 2025 MDP Consulting – Empowering Your Business Growth

Download Silabus :
Durasi : 2 Hari
Lokasi : Customize
Kategori : KEUANGAN & PERBANKAN, KEUANGAN SYARIAH